Inbördes testamente
För er som vill ha en gemensam sista vilja
Behöver du hjälp? Fast pris vid hjälp från jurist
Syftet med ett inbördes testamente är att bestämma hur två personers tillgångar ska fördelas. Den största fördelen med ett inbördes testamente är att det på ett tydligt sätt anger vad som ska ske när den första respektive sista personen avlider. Inbördes testamenten är särskilt användbara för makar och sambor, inte minst om någon av makarna/samborna har särkullbarn.
I den följande texten går vi övergripande igenom vad ett inbördes testamente är och vad man ska tänka på vid upprättandet av ett sådant testamente. Om du behöver hjälp med att skriva ett inbördes testamente är du varmt välkommen att kontakta oss genom att fylla i formuläret nedan eller ringa 020-89 95 96. Den inledande kontakten är alltid kostnadsfri och vi tar aldrig betalt utan att först presentera en offert som kunden uttryckligen accepterat.
Vi hjälper dig med:
- Kostnadsfri första kontakt
- Inbördes testamente till fast pris
- Paketpris testamente + framtidsfullmakt/äktenskapsförord/samboavtal
- Personligt möte vid förfrågan
Ta kontakt
Fri första kontakt med jurist. Fortsatt hjälp alltid till fast pris efter överenskommelse.
Se vår förklaringsvideo
1. Vad är ett inbördes testamente?
Ett inbördes testamente är ett testamente som två personer upprättar tillsammans. Det absolut vanligaste scenariot är att ett inbördes testamente upprättas av makar eller sambor (vilket vi för läsbarhetens skull utgår ifrån i den fortsatta texten).
Av ett inbördes testamente framgår vad som ska hända med makarnas/sambornas tillgångar beroende på vem av dem som avlider först. Skälet till att ett inbördes testamente upprättas är oftast att makarna/samborna vill säkerställa att den person som överlever den andra har en trygg ekonomisk situation under återstoden av dennes liv.
2. Vilka är de främsta fördelarna med ett inbördes testamente?
Den främsta fördelen med ett inbördes testamente är att det blir väldigt tydligt vad som ska hända med den avlidnes kvarlåtenskap i förhållande till den efterlevande sambon eller maken. Vanligtvis föreskriver ett inbördes testamente att den efterlevande sambon/maken ska ärva framför barn eller andra släktingar.
Inbördes testamenten är särskilt betydelsefulla för sambor som, till skillnad från makar, inte har någon lagstadgad arvsrätt. Makar ärver automatiskt varandra om det inte finns särkullbarn. Särkullbarn har alltid rätt att få ut den så kallade laglotten (vilket är hälften av det arv som särkullbarnet hade fått om det inte funnits ett testamente).
3. Vad ska jag tänka på när jag upprättar ett inbördes testamente?
Vid upprättande av inbördes testamenten gäller samma formkrav som för testamenten som upprättas av endast en person. För att ett inbördes testamente ska vara giltigt måste följande förutsättningar vara uppfyllda:
- Det inbördes testamentet ska upprättas skriftligen.
- Handlingen ska bevittnas av två personer, som är samtidigt närvarande och undertecknar testamentet direkt efter makarna/samborna.
- Vittnena får inte vara under 15 år, släkt med makarna/samborna eller på något sätt beröras av testamentet.
- Makarna/samborna ska vara vid sina sinnens fulla bruk och fullt medvetna om innehållet i testamentet.
Makarna/samborna kan fritt bestämma vad som ska stå i det inbördes testamentet. Vi rekommenderar dock starkt att den gemensamma sista viljan ska respektera eventuella bröstarvingars lagstadgade rätt till laglott. Det innebär att minst 50 procent av kvarlåtenskapen efter den avlidne ska gå till dennes barn. Observera att detta inte gäller makar med gemensamma barn. Det följer då av lagstiftningen att den efterlevande maken ska ärva framför de gemensamma barnen.
4. Vilka är vanliga formuleringar i ett inbördes testamente mellan makar?
Formulering om att makar ärver varandra
Enligt lagstiftningen ärver makar varandra automatiskt om det inte finns några särkullbarn. Vid upprättandet av ett inbördes testamente är det ändå brukligt att ange att det är makarnas önskan att den legala arvsordningen ska följas.
Vanligtvis anges även att den efterlevande maken ärver med fri förfoganderätt. Innebörden av det är att den efterlevande maken får förvalta egendomen efter eget huvud. När den efterlevande maken avlidit tillfaller egendomen den först avlidne personens övriga arvingar (exempelvis ett syskon om den först avlidne personen inte hade några barn). Nedan följer ett exempel på formulering:
När den första av oss avlider ska den efterlevande maken, i enlighet med den gällande lagstiftningen, tillskiftas all egendom. Den efterlevande maken ska ärva med fri förfoganderätt. När den efterlevande maken avlidit ska den andel av kvarlåtenskapen som är hänförlig till den först avlidne, i enlighet med gällande lag, fördelas mellan dennes efterarvingar.
Formulering då någon av makarna har särkullbarn
Särkullbarn (det vill säga barn som inte är gemensamma) är den enda kategori av personer som har en lagstadgad rätt till arv framför en efterlevande make. Särkullbarn har alltid rätt till den så kallade ”laglotten”. Laglotten är hälften av det arv som särkullbarnet hade erhållit om det inte funnits något testamente. Nedan följer ett exempel på formulering som respekterar laglotten:
När den första av oss avlidit ska dennes bröstarvingar erhålla sina laglotter. Resterande del av kvarlåtenskapen ska tillfalla den efterlevande maken med fri förfoganderätt. När den efterlevande maken avlidit ska den först avlidnes bröstarvingar erhålla sina fulla arvslotter.
Formulering om enskild egendom
Även om de som upprättar ett inbördes testamente egentligen inte har några önskemål som avviker från lagstiftningen är det klokt att ordna ett inbördes testamente för att säkerställa att den egendom som tillfaller arvingarna/testamentstagarna blir enskild egendom och därmed skyddas från en eventuell framtida bodelning. Nedan följer exempel på hur det kan formuleras:
Den egendom som tillfaller en arvinge eller testamentstagare ska vara dennes enskilda egendom och således inte omfattas av äktenskapsbalkens och sambolagens regelverk om bodelning, rådighetsinskränkningar och övertaganderätt. Detsamma gäller egendom som kan komma att träda i den ärvda egendomens ställe samt all avkastning som den ärvda egendomen ger upphov till.
Full äganderätt
Om ett inbördes testamente anger att den efterlevande maken ska ärva med full äganderätt innebär det att den avlidnes övriga släktingar inte har någon rätt till efterarv. Om den avlidnes närmaste släkting exempelvis är ett syskon har denne, om det inbördes testamentet innehåller ett förordnande om full äganderätt, således ingen rätt att ta del av arvet när den efterlevande maken avlidit. Ett förordnande om full äganderätt kan formuleras på följande sätt:
Den egendom som den efterlevande maken erhåller innehas av denne med full äganderätt. Rätt till efterarv föreligger därmed ej för den först avlidnes övriga släktingar.
5. Vad gäller vid inbördes testamente mellan sambor med barn eller särkullbarn?
För sambor är de juridiska förutsättningarna avseende testamente mer komplicerade än vad som gäller för makar. Anledningen är att makar automatiskt ärver varandra (under förutsättning att det inte finns några barn utanför äktenskapet). Det gör inte sambor, vars rättigheter är begränsade till bodelning av bostad och bohag som införskaffats för gemensamt bruk.
Om sambor önskar ärva varandra måste ett testamente (individuellt eller inbördes) upprättas. Givet att den avlidnes sambon har barn har barnet (oavsett om det är ett gemensamt barn eller särkullbarn) alltid rätt till sin laglott. Under förutsättning att barnet är myndig kan hen dock välja att skjuta upp sitt arv till förmån för den efterlevande sambon. Barnet ärver då först när den efterlevande sambon också har gått bort. Det är förhållandevis vanligt i de fall barnet är gemensamt. Det är mer ovanligt att särkullbarn väljer att avstå laglotten till förmån för en styvförälder.
Om sambor med gemensamma barn vill ge varandra maximalt ekonomiskt skydd vid ett dödsfall är det enda alternativ som finns att ingå äktenskap (vilket medför att makarna blir arvingar till varandra). Ett inbördes testamente är alltså inte tillräckligt om sambornas vilja är att den efterlevande personens ekonomiska situation ska förändras så lite som möjligt vid ett dödsfall.
Ta kontakt - helt förutsättningslöst
Behöver du hjälp? Ring oss på 020-899596 eller skicka in ditt ärende
6. Hur kan man formulera ett inbördes testamente mellan makar med särkullbarn?
Särkullbarn (det vill säga barn som inte är gemensamma) har alltid rätt att kräva ut sin laglott. Laglotten är hälften av den egendom som särkullbarnet hade ärvt om det inte funnits något testamente (vilket kallas arvslott). Det finns dock ingenting som hindrar att man i ett testamente framför ett önskemål om att särkullbarnet frivilligt ska skjuta upp sitt arv till förmån för den efterlevande maken. Det kan formuleras på följande vis:
När den första av oss avlidit ska den efterlevande maken erhålla den avlidnes hela kvarlåtenskap med fri förfoganderätt. Det är således vår gemensamma vilja att den först avlidnes bröstarvingar ska avstå från att begära ut sina laglotter och därmed erhålla sina fulla arvslotter först när den efterlevande har gått bort. Efter att vi båda avlidit ska kvarlåtenskapen fördelas enligt gällande lagstiftning.
7. Hur ska det förvaras?
Vi rekommenderar att ett inbördes testamente upprättas i minst två original och att vardera make/sambo erhåller varsitt exemplar som förvaras på olika platser. Därigenom minimeras risken för att testamentet hamnar på villovägar eller, i värsta fall, olovligen förstörs av någon som missgynnas av testamentet.
Testamentet förvaras lämpligen i ett kassaskåp eller ett bankfack. De individer som berörs av testamentet bör få information om att testamentet existerar och vart det förvaras, för att säkerställa att testamentet hittas efter dödsfallet.
8. Vad ska jag göra om vi tidigare upprättat ett inbördes testamente som vi vill upphäva?
Det står var och en fritt att vid vilken tidpunkt som helst återkalla ett testamente. Det har ingen betydelse om testamentet är individuellt eller inbördes (om en make/sambo vill återkalla testamentet behöver hen således inte be den andra personen om lov).
I praktiken återkallas ett testamente genom att ett nytt testamente upprättas eller att testamentet förstörs. Om ett nytt testamente upprättas ska det tydligt framgå att det testamentet ersätter det tidigare testamentet.
9. Kan jag skriva ett inbördes testamente själv?
Det finns ingenting som hindrar att man upprättar ett testamente på egen hand. För personer som saknar familjerättsliga sakkunskaper rekommenderar vi dock starkt att man anlitar en jurist för att utforma testamentet. Ett testamente kan vara det viktigaste dokument som upprättas i livet och det är nästan alltid klokt att investera några tusenlappar för att säkerställa att testamentet uppfyller lagstiftningens krav och rent praktiskt är möjligt att verkställa.
10. Kan jag använda en mall?
Det kan gå bra att använda sig av en mall. Om man gör det är det viktigt att vara medveten om att mallar inte är anpassade för den enskilda situationen och eventuellt inte kommer tillgodose de specifika önskemål som testatorn har. Vid minsta tveksamhet om mallen återspeglar det man önskar uppnå med testamentet bör en jurist konsulteras.
11. Kan Enkla Juridik hjälpa mig att upprätta ett inbördes testamente?
På Enkla Juridik arbetar flera jurister med familjerättslig expertis. Vi har upprättat hundratals enskilda och inbördes testamenten och hjälper gärna dig och din partner. Varmt välkommen att kontakta oss genom att fylla i formuläret nedan eller ringa 020-89 95 96. Den inledande kontakten är helt kostnadsfri och vi tar aldrig betalt utan att presentera en offert med ett fast pris som accepterats av kunden.
