Om din önskan är att dina barnbarn ska få ärva dig behöver du upprätta ett testamente. För att testamentet ska vara giltigt behöver vissa formkrav uppfyllas. Utöver formkraven måste andra lagstadgade skydd som exempelvis laglottsskyddet beaktas. Här nedan kommer en kort genomgång om hur du bör tänka när du ska testamentera till dina barnbarn.
För att försäkra dig om testamentets giltighet och att din vilja förverkligas, kan det vara en bra idé att kontakta en jurist. Varmt välkommen att kontakta oss för ett prisförslag. Den första kontakten är alltid kostnadsfri.
Hur testamenterar man till sina barnbarn?
Det råder det som huvudregel testationsfrihet, vilket innebär att en person under hela sin livstid är fri att göra testamentariska dispositioner. Personer är också fria att återkalla testamente. I praktiken är det alltså fullt möjligt att testamentera till sina barnbarn, men det förutsätter att det finns ett giltigt testamente. För ett giltigt testamente krävs att de formkrav som följer av 10 kap. Ärvdabalken (ÄB) är uppfyllda. Om formkraven inte uppfylls blir hela testamentet ogiltigt, och arvet kommer istället att fördelas enligt de legala arvsreglerna.
Tänk på att processen blir smidigare om du testamenterar en viss summa eller viss egendom till ditt eller dina barnbarn. Processen blir mer utdragen om du väljer att testamentera en andel av kvarlåtenskapen. I ett sådant fall blir barnet också delägare i dödsboet, och behöver med stor sannolikhet förordnas en överförmyndare. Ur denna synpunkt förenklas och påskyndas processen om du som testator väljer att testamentera penning- och/eller saklegat.
För ett formenligt testamente krävs lite förenklat:
- 18 år – Som huvudregel behöver du vara minst 18 år gammal för att upprätta ett testamente.
- Skriftlighet – Testamentet behöver vara skriftligt.
- Tillgångar – Vilka tillgångar som omfattas av testamentet behöver stå med.
- Undertecknande – Du som är testator måste underteckna testamentet för att det ska bli giltigt. Upprättandet av testamentet ska vara frivilligt och testatorn behöver därtill vara vid sina sinnens fulla bruk vid undertecknandet.
- Vittnen – Utöver att du själv undertecknar testamentet behöver två vittnen vara fysiskt närvarande samtidigt och underteckna handlingen. Vittnena måste på sätt och vis vara oberoende. Det får exempelvis inte vara någon som är släkt, närstående, eller på något annat sätt omfattas av testamentet. Vittnena får heller inte vara under 15 år gamla.
- Personuppgifter – Av testamentet bör det framgå vem som är testator och vem eller vilka som är arvtagare. Härtill är ytterligare uppgifter som personnummer, relation och liknande av betydelse för att det ska vara möjligt att nå den som ska ärva, och veta vem som är testator. Om det är en hjälporganisation kan du istället för personnummer skriva ut bolagets organisationsnummer. Ort och datum bör också anges i samband med både vittnenas och testators signatur.
Hur ska det formuleras i ett testamente?
Det finns inget exakt facit på hur ett testamente ska formuleras. Det viktigaste är att testamentet uppfyller formkraven så att det blir giltigt. Om du är osäker på hur du ska formulera ditt testamente är det alltid bra att ta hjälp av en jurist så att det hela blir rätt från början. Mallar på nätet kan också vara till hjälp, men för att få testamentet skräddarsytt efter dina behov och önskemål är juridisk hjälp att föredra.
Här nedan kommer några exempel på hur du kan formulera ditt testamente till förmån för dina barnbarn:
Exempel 1
Jag, Förnamn Efternamn, med personnummer ååmmdd-xxxx, uttrycker genom detta testamente att min yttersta vilja är att fördela min kvarlåtenskap enligt följande:
Min skivsamling, min röda bil av märket X med registreringsnummer ABC123 och 50 000 kr ska tillfalla mitt första barnbarn, Förnamn Efternamn, med personnummer ååååmmdd-xxxx.
Exempel 2
Härmed förordnar jag, Förnamn Efternamn (ååmmdd-xxxx), såsom min yttersta vilja och testamente, följande avseende fördelningen av min kvarlåtenskap.
Min kompletta matservis med blå blommor av märket X ska tillfalla mitt förstfödda barnbarn Förnamn Efternamn (personnummer ååmmdd-xxxx). Därtill ska Förnamn Efternamn även få min vigselring och 10 000 kr. Den egendom som mitt barnbarn Förnamn Efternamn ska få genom detta testamente, ska också vara hennes enskilda.
Exempel 3
Jag, (Förnamn Efternamn med personnummer ååmmdd-xxxx), förklarar härmed att det är min yttersta vilja att min kvarlåtenskap ska fördelas enligt detta testamente efter det jag avlidit. Utöver detta är det min önskan att de resterande delarna av kvarlåtenskapen fördelas enligt de legala arvsreglerna i Ärvdabalken.
Mitt enda barnbarn (Förnamn Efternamn med personnummer ååmmdd-xxxx), ska erhålla 500 000 kr.
Hur mycket kan man testamentera till sina barnbarn?
Så länge du inte har några bröstarvingar (barn, barnbarn och barnbarnsbarn) är du fri att testamentera bort allt du äger till vem eller vilka du vill. Däremot finns det vissa begränsningar i hur mycket du kan testamentera till barnbarn om du har en make, maka, eller bröstarvingar. Här nedan kommer vi gå igenom vilka begränsningar som kan sätta stopp för att testamentera hela kvarlåtenskapen till sina barnbarn.
Laglotten
Begreppet bröstarvingar inbegriper avkomlingar till den avlidne. Det kan alltså vara barn, barnbarn och barnbarnsbarn. Biologiska såväl som adopterade barn är bröstarvingar, men inte bonus- och fosterbarn eftersom de saknar arvsrätt enligt lag. I det fall något av barnen avlidit sedan tidigare har deras barn, om sådana finns, rätt att träda i sin förälders ställe och ärva. Detta kallas för istadarätten.
Det sk. laglottsskyddet är ett slags minimiskydd för att en bröstarvinge inte ska lämnas arvslös. Laglotten utgörs av halva arvslotten. Det är fullt möjligt att skriva en önskan i testamentet om att bröstarvingarna ska avstå sin rätt att kräva ut laglotten. Denna önskan är dock ingen garanti för att så kommer ske, eftersom bröstarvingarna alltid har rätt att få ut sin laglott ändå.
Om du som testator vill testamentera egendom till ett barnbarn kan det därför vara en god idé att se till så att bröstarvingarnas laglott inte inskränks. Som tidigare konstaterats har även ett barnbarn i egenskap av bröstarvinge rätt till sin laglott. Om laglottsskyddet inte beaktas vid upprättandet av testamentet finns en risk att testamentet jämkas.
Jämka i tid! Jämkning av testamente ska enligt 7:3 ÄB ske inom sex månader från det att personen tar del av testamentet. Rätten att få ut laglotten går nämligen förlorad om du väntar längre än så, eftersom jämkningskravet är absolut. Om det finns ett testamente som inskränker din rätt till laglott är det därför viktigt att du jämkar i tid för att inte förlora din rätt till arv!
Basbeloppsregeln
Den sk. basbeloppsregeln fungerar som ett slags skyddsnät för den efterlevande maken. Regeln innebär nämligen att den efterlevande maken eller makan alltid har rätt att ur kvarlåtenskapen få ut egendom motsvarande fyra prisbasbelopp, se 3:1 st. 2 ÄB. Eftersom det rör sig om en tvingande regel behöver den inte heller åberopas av den efterlevande. Regeln aktualiseras när testatorn genom testamente inskränker den efterlevande maken eller makans arvsrätt. Följden av ett sådant testamente blir att testamentstagarens lott kommer att minskas till förmån för den efterlevande maken eller makan. Testamentet blir alltså utan verkan i den delen den inskränker den efterlevandes rätt till arv, vilket gäller utan att en klandertalan behöver väckas.
Det finns alltså ingen egentlig övre gräns för hur mycket du kan testamentera till dina barnbarn. I praktiken går det alltså att testamentera hur mycket som helst, så länge bröstarvingarnas laglott och/eller basbeloppsregeln beaktas.
Kan man testamentera allt till sina barnbarn (och hoppa över barn)?
Det korta svaret är nej, eftersom dina barn alltid är berättigade till sin laglott. Laglotten är ett lagstadgat skydd och utgör det minsta möjliga som dina bröstarvingar kan få. En förutsättning för att kunna hoppa över barn är alltså att sådana saknas, eller att de avstår sin rätt till arv. Om det finns barn går det alltså inte att testamentera allt till dina barnbarn, eftersom barnen i egenskap av bröstarvingar alltid är berättigade till sin laglott.
Det är fullt möjligt att i ditt testamente föreskriva att du vill att arvet i sin helhet går till dina barnbarn och hoppas att dina barn avstår sin arvsrätt till förmån för dina barnbarn. Det klargör vad din vilja är, men det finns ingen garanti för att så kommer ske.
Om du behöver hjälp med att upprätta ett testamente är du varmt välkommen att höra av dig till oss via kontaktformuläret eller genom att ringa 020-89 95 96. All kontakt med oss är kostnadsfri tills du mottagit en offert och accepterat den.
